Jaki jest statystyczny profil polskiego inwestora? Czy boi się ryzyka? Odpowiedź na te pytania jest kluczowa w procesie poznania potrzeb i budowania adekwatnej dla klientów oferty. Wnioski mają zasadniczy wpływ na kształt rynku.
Polak Inwestor to projekt badawczy mający na celu poznanie preferencji inwestycyjnych Polaków, obszarów zainteresowania inwestycjami oraz barier stojących na drodze do aktywnego udziału w rynku finansowym.
Poniżej przedstawimy jedynie profil inwestora, który rysuje się wg najczęściej udzielanych odpowiedzi respondentów. Po to, by zostawić zwięzły obraz inwestycyjnego profilu Polaka. W badaniu wzięło udział 1045 osób i zostało przeprowadzone w okresie marzec-kwiecień 2022.
Poniżej przedstawimy jedynie profil inwestora, który rysuje się wg najczęściej udzielanych odpowiedzi respondentów. Po to, by zostawić zwięzły obraz inwestycyjnego profilu Polaka. W badaniu wzięło udział 1045 osób i zostało przeprowadzone w okresie marzec-kwiecień 2022.
Co cechuje rodzimych inwestorów?
- Inwestuje, ale nieregularnie (33% odpowiedzi),
- jego wiedza na temat inwestycji jest podstawowa, w niektórych obszarach odrobinę szersza, ale nadal nieusystematyzowana i fragmentaryczna (37% odpowiedzi),
- decyzje inwestycyjne podejmuje kilka razy w roku (40% odpowiedzi) w oparciu o swoją analizę i wiedzę (40% odpowiedzi),
- do inwestycji skłania go najbardziej chęć ochrony wartości zgromadzonych środków przez inflacją (70% odpowiedzi),
- kwoty zainwestowane (bez nieruchomości) mieszczą się w przedziale od 100 do 500 tys. zł (27% odpowiedzi), zaś wartość inwestycji w nieruchomości mieści się w przedziale do 100 tys. zł (48% odpowiedzi),
- w portfelu nowego inwestora znalazłyby się dzisiaj Nieruchomości (24% odpowiedzi), obligacje skarbowe (21% odpowiedzi) oraz metale szlachetne (złoto, srebro) - (20% odpowiedzi),
- rozpoczęcie inwestycji w nieznany instrument finansowy inwestor rozpocząłby pod warunkiem przejrzystej informacji i niskiej kwoty wejścia (ponad 50% odpowiedzi),
- inwestor ufa w dany instrument finansowy dzięki transparentnej ofercie i solidnym analizom ekspertów (ponad 50% odpowiedzi),
- informacje o rynku inwestycyjnym zdobywa online (60% odpowiedzi) na portalach specjalistycznych (33% odpowiedzi)
- do oszczędzania w ramach PPK skłoniłoby ją/jego dopłaty ze strony państwa i pracodawcy (ponad 50% odpowiedzi),
- wojna na Ukrainie spowodowała rozważne podejmowanie decyzji inwestycyjnych oraz baczne obserwowanie otoczenia (45% odpowiedzi).
Bariery inwestycyjne. Dlaczego niewielu Polaków inwestuje?
Skoro znamy już profil statystycznego Inwestora – Polaka warto sprawdzić, co kryje się za tym, że Polacy jednak nie inwestują w sposób powszechny. Tymi przyczynami są:
- strach przed utratą środków (prawie połowa badanych),
- brak kapitału (ponad połowa badanych).
Polaka do inwestycji skłoniłaby niska kwota inwestycji (50% badanych) oraz proste informacje o inwestycji (50% badanych). Kluczowe statystyki demograficzne prezentują się tak:
- pracuje na umowie o pracę (57% Respondentów) lub posiada własną działalność gospodarczą (18% Respondentów),
- miesięczne średnie zarobki netto gospodarstwa domowego mieszczą się w przedziale do 5 do 10 tys. zł (39% Respondentów),
- 54% Respondentów ma od 30 do 49 lat,
- 63% to mężczyźni badanych, 47% to badanych kobiety,
- 61% Respondentów ma wykształcenie wyższe,
- 20% Respondentów mieszka w mieście powyżej 1 mln mieszkańców, 39% w miastach od 0,1 do 1 mln mieszkańców; 33% Respondentów mieszka w miastach do 50 tys. mieszkańców.
Grzegorz Kaliszuk
Dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych w Phinance S.A
